信用取引の売るタイミング
株取引をしていると、取得した株の売るタイミングって難しいと言う事がお分かり頂けると思います。
利益を可能な限り出したいと言う考えがあると、売るタイミングも悩んでしまう物です。例えばここが限界だろうと売った途端に更に上がってしまったりして、逆にまだ上がると見込んで待っていたら途端に急下降してしまったりして、後悔してしまう事も少なくないでしょう。こう言った事が売るタイミングが難しいと言われている理由だと思います。
実際に、絶好のタイミングで売買をしている投資家は殆どいないのではないでしょうか。それほど難しいと思うのです。
自分の持っている株が、上昇に転じてそれが継続した状態になると、それを受けて売ろうか売るまいか迷う事と思います。その時に便利なのが信用取引における信用売りだと思います。
持っている株が上昇した場合、現物株は利益が出続けます。しかし信用売りをした分に関しては上がった分損をしている事になります。逆に下がった場合には現物株は損失を出しますが、信用売り分に関しては利益を出す事になります。
この様に、株価が上昇、下降、どちらに動いたとしても現物株と信用売り分で同じだけの損益になります。信用売りはそこで一度利益を確定させると言う事なのです。もちろん、現物株があるから出来る話しになります。
この方法で間違わないで欲しいのは、現物株が上昇傾向にある時に信用売りをすると言う事です。これによって危険行為になって逆に損を出してしまいかねません。
損失を出さない為にも、信用取引や現物株を売るタイミングなどを色々と考慮する必要があります。
株主優待の権利を得る
信用取引において、信用買いで株を取得した場合は、その特典である株主優待を受ける事は出来ません。
でも、信用買いだとしてもせっかくその銘柄の株を取得したのだから、株主優待は受けたいと思う人も多いでしょう。そこで、信用取引を利用し、株価変動によって生じるリスクを極力減らしながら、株主優待の権利をも取得する方法があります。
通常、株主優待の権利を得るには株を現物買いして権利を得る事になります。しかし優待はされたけれども、その後に株価が下がってしまって結局損をしてしまうと言う事も結構ある話なのです。
株主優待の権利を得る為には、通常通り現物株を買います。そしてそれと同時に信用取引で信用売りを行います。この方法で取引をすると、リスクを極力減らす事が出来るのです。こうする事で、現物の株が下がったとしても、信用売りで既に売っていますので損益はプラマイゼロと言う事になるのです。
更に権利落ちをしたところで、先に取得していた現物株を現渡しと言う方法で決済します。この時に発生する売買手数料が費用として生じる事になりますが、たったこれだけの費用で株主優待の権利が取得できるのであれば安いですよね。また生じるのは売買手数料だけで現渡しに関する手数料はかかりませんので安心して下さい。
ちょっと面倒な方法だなと考える場合が多いとは思うのですが、手数料や株主優待の内容を比較して考えると、結構お得な場合が多いと思うので、お得なのであれば活用してみるのも方法の1つではないかと思います。
信用取引とは借金をして経営をしているのと同じ事
会社を経営していく上で、借金をしない無借金経営、借金をしての借金経営だとしたら、どちらが良いと思うでしょうか。
通常は無借金経営の方が良いでしょうが、会社を経営するとなると結構なお金がかかると思います。借金をせざるを得ないでしょう。そんな時に借金をする事が会社の事業拡大の為になると言う明確なプランがあるのであれば、借金をするのも有りだと思います。
しかし同じ借金をするのであっても、使えるお金があればビジネスも上手く出来るのではないかと言う様な安易な考え方であるのであれば、借金をするのは危ないと思います。使えるお金が多いからと言って、事業が拡大するとは限らないのです。
株式に関しても同じ事だと思います。
信用取引においては、現在ネット証券等で出来るようになってから比較的簡単に取引する事が可能となりました。また委託保証金に関しても30万円位あれば取引が可能になることから、初心者でも簡単に大きな株取引が出来る様になってきました。
初心者にありがちですが、「株は儲かる」なんて事しか考えていないと、信用取引においてレバレッジを最大限に利用して、短期間で儲けようなんて事しか考えられなくなっていると思います。もちろん、それで上手く行く可能性も大いにあるのですが、逆を返すと損をする可能性も大きいと言う事なのです。
信用取引は証券会社に借金をした上で投資をしているのと同じ事です。取引は大きいけど、現物取引では無いので、きちんと計画した上で投資する事が大切です。
信用取引に規制がかかった場合の対処方法
信用取引は常に自由と言う訳ではありません。株価が過熱してしまうと、それを抑える為に規制がかかる場合が有ります。信用取引規制が行われると、株価はとても大きく影響を受ける事になります。
もし全面的に規制がかかってしまうと、加熱していない銘柄にまでその影響がかかる事になるので、とばっちりを受けてしまう事になります。
そう言った事にならない為にも、万が一規制が実施されてしまったら、どう対応するか方法を練っておく必要があります。
信用取引規制は、前触れもない状態で急に発令され、翌日から施行されます。とは言っても規制が出る様な前触れらしいパターンと言うのは、結構分かると思います。このパターンを見極める事が、規制から逃げる最も良い対処方法ではないかと思います。
では、そのパターンとはどういう物なのかと言うと、例えば信用取引全面規制がかかるパターンですが、日経平均、TOPIX等が急に上昇傾向になるケースがあります。それもかなりの短期間で2倍、3倍と上昇します。こう言った上昇傾向が続くと言った状態になると、警告されるようになり、結果的に規制がかかる様になるのです。
次に信用取引個別規制がかかるパターンですが、ある銘柄に対してのみ仕手株の人気が集中する事があります。そうなると株価が急上昇する事になります。その状態が続く事によって信用取引における、取引高、取引残高も増えて来る事になります。
そう言った状態が続く事で銘柄が指定されて規制がかかる事になります。
こう言ったパターンを見極める事が出来れば、規制に引っかからずに信用取引が出来ると思いますので、是非勉強してみて下さい。
信用買いをする為に逆日歩を狙う
自分が株を売る為に、株を貸してくれた人に対して支払う事を逆日歩と言います。信用売りをしている場合、その銘柄が株不足であるならば逆日歩を支払って売ると言う方法を取ります。
逆日歩と聞くとマイナスのイメージだけがある感じですが、信用買いをしている人にとっては、逆に逆日歩を受け取る事が出来ると言うプラスの事も有り得るのです。
信用取引を行うのであれば、金利を支払うと言うのが当然のシステムですが、信用取引で逆日歩になりそうな銘柄を敢えて買う事で、逆日歩を受け取る事が出来るのであれば、逆日歩で得たお金より、金利の方が少なくなる可能性があるので、利益が出ると言う事になります。ですから、逆日歩も利用の仕方一つだと言う事がお分かり頂けると思います。
とは言っても逆日歩は1株当たり銭単位になるのが通常ですので、そんなに利益が極端に出ると言う訳ではありませんが、株不足が大量になってしまうと、その金額も円単位に上がる事になりますので、それが毎日となると相当の逆日歩が手元に入る事になります。
例えばですが、株価100円の株を10,000株信用取引で購入したとしても、約定金額は100万円と言う事になり、委託保証金については30万円位となるのですが、この株に1円の逆日歩が付いたとします。そうなると1日で10,000円の逆日歩が貰え、1週間で7万円の逆日歩が貰える事になります。
こう考えると逆日歩狙いで稼ごうと思うかもしれませんが、万が一買った銘柄が破綻した場合には、紙くずになって何の意味も持たなくなりますので、そう言ったリスクを頭に入れておく事も大切です。
信用取引には余裕が大事
株の投資を行っていて、少し慣れてきたころになると「もうちょっとお金を増やしたい。もっと投資をして儲けたい」と思ってくる場合が多いと思います。その時に利用出来る良いシステムが「信用取引」と言うシステムになると思います。
この信用取引は証券会社によって、多少異なる点はありますが、信用取引で投資余力が大体3倍程に膨れ上がる事が出来ます。
信用取引をする事で、投資家個人が取引をできる額を増やす事が出来ますので、今まで自分に資金が無かったから投資出来なかったと言う銘柄でも、投資する事が可能になります。
また、信用取引を行う事で余裕も出来て、取引自体も他に回せる事になります。例えばですが自分に100万円と言う資金が有ったとします。通常現物株を買うのであれば、その100万円を全部使って、100万円分の株を購入すると言う形になるのですが、信用取引では全部使わなくても、50万円もあれば100万円の株を購入する事が出来るのです。そうする事で残り50万円は手元に残る事になります。その50万円は余力資金として手元に残しても良いでしょうし、他の投資で使っても良いと思います。
とは言う物の、信用取引もメリットばかりある訳ではありません。もちろん投資ですからデメリットもあります。その内の1つは諸経費が結構かかると言う事です。
また、精神的にも気持ちが大きくなる事も危険です。大口の取引が少額で出来るので自分のお金でやっていると勘違いしてしまう可能性があります。そうすると失敗した時に大変な事になりますので、自分自身のコントロールもきちんと行う必要が有ります。
信用取引における技術やテクニック
信用取引をする際には、やはり技術やテクニックが必要不可欠ではないかと思います。その一部をご紹介します。
【両建て】
両建てとは、信用買いと信用売りを同じタイミングで行う取引技術になります。通常相場が過熱してくると、新規の信用売りを禁止すると言う規制がでる場合が有ります。信用売り禁止規制がでたら相場の過熱も一段落する事が多いのですが、相場が下がっても規制が出ていますので売る事は出来なくなります。
そこで、リスクを少しでも軽減させる為に、相場の過熱が始まりだしたら、信用売りの規制が出る前に信用売りをしてしまおうと言う手法を「両建て」と言います。
相場が過熱してしまって新規信用売り近視と言う規制が出てしまったら、買いポジションを売ってしまい、信用売りのポジションだけを残すようにします。そうする事で、信用売りのポジションを株価が下がる一番高いタイミングで持つ事が出来ると言う事になります。
【優待取り】
通常、信用取引で信用買い・信用売りをしている場合、株主の優待を受ける事は出来ませんが、リスクを追う事無く株主優待を取得出来る方法がこの「優待取り」です。株券に付いている株主優待はとても魅力的な物だと思います。しかし、株主優待を目的として買ったのはいいけれども、買ったと同時に株価が下がってしまうと言う事はよくある事です。これは株を買って株主優待の権利を得たら売ってしまう投資家がいる為です。
そこでそれを防ぐ為にも現物買いと信用売りを同時に行うのです。そうすることで株価が下がったとしても損益が固定される事になります。その後、現物を売って信用売り行った物を返済します。これで株主優待がリスクなしで受け取れる事になるのです。
信用取引の踏み上げとは
「踏み上げ」と言う言葉が信用取引にはあります。この踏み上げと言う現象は、どう言った現象の事かと言うと、信用取引をしている投資家が空売りをしたとします。株価が下がると思って空売りしたのにも関わらず、株価が上がってしまったとします。そうなった時に一度売った株をその値段よりも高い値段で買い戻す事があります。こう言ったケースが少ないのであれば、踏み上げにはなりませんが、予想に反してそう言うケースが多々起きた場合、株価が上がっていく事になります。こう言った現象を「踏み上げ（相場）」と言っています。
これは感情による物が大きく、自分が売った株が上がっているとなると、損失を追うのを覚悟で買い戻す事に必死になるのです。そうなると株価は急騰してしまう事になります。踏み上げの事を別名「ショートカバー」とも言うそうです。
では、この踏み上げはどういうタイミングで起こっていくのかと言うと、空売りをしている価格帯を調べる事から始まります。空売りが天井圏で行われているのが多いのであれば、踏み上げは起こらないと思って良いと思います。でも結構低めの価格帯で空売りが行われているのであれば、その株価が上がってしまった場合、投資家には追証が発生してしまう事になります。それをしたくないと考えるので、投資家は逆に買い戻しをしてしまう可能性が高くなるのです。
踏み上げが発生すると、その銘柄に対して買い注文をする事が無くなってしまいますので、上昇は止まると思ってくれて良いと思います。そうなると株価を下げようと言う動きが発生してきて、空売りがまた出て来る事になります。
こう言った踏み上げの動向を見て勉強するのも、自分の投資手法を確定させる為には必要な事だと思います。
信用取引では損切りも必要
株式投資をする際、証券会社からお金を借りて、自分の持っている資金以上の投資が出来たり、株券を借りて売ったりする事を信用取引と言いますが、これは委託保証金を支払う事で成立する手法で、大体預けた保証金の3倍程度の株式売買が出来る様になっています。
しかし信用取引もやっぱり投資ですので良い事ばかりではありません。損失が広がってくると追加で委託保証金を支払わなければならない追証が発生したり、逆日歩を支払わなければならなかったりして、実際には現物取引の投資よりもハイリスク・ハイリターンとなります。
ハイリターンはもちろん大歓迎ですが、ハイリスクは出来るだけ食い止めた方が良いと思うのです。その為にも損切りがとても大切になってくるのです。
先ず信用取引を始める前に、損切りに関するルールを決めておく事が大切です。先ず自分の感情を出してはいけません。欲が出てしまい逆に損失を広げてしまう可能性があります。損失が有る一定のラインになったら、負けたと言う事を認め反対売買すると言うルールを決めます。そうする事で損失がそれ以上は広がらない為、最小限で抑える事が出来ます。株式投資は利益ばかりに目が行きがちですが、損も増やさないようにする事が勝つ秘訣ではないかと思います。
損切りをすると、その取引に関しては負けた事になりますが、次の取引では勝つ事が出来るかもしれません。そうなったら前回出した損失を穴埋め出来るかも知れなく、トータルで考えたら利益になる可能性が大きくなります。
その為にも、損切りをし、損失は小さい内に食い止め、利益は大きく取ると言う事を頭に入れて取引していくのが良いでしょう。
取り組み好転と言う投資方法
信用取引には「信用買い」「信用売り」と言う手法があるのは、信用取引をしようとしている人なら誰でも知っている事だと思います。
「取り組み」とは、信用買いや信用売り、それぞれの買い残・売り残の比率の事を指しています。その比率の内、売り残の方が多い状況の事を信用取引では「取り組み好転」と言う様に呼んでいます。
信用取引は期限が6ヶ月と決まっています。その中で必ず反対売買をしなくてはいけないのです。ですから信用買いがされたのであれば、売りの注文が予約確定になり、信用売りがされているのであれば、買いの注文が予約確定になったと言う事になります。
株価が上向き傾向の時は、株を買う傾向が多くその分買い残も増えていく事になるのが通常の流れです。逆に株価が下向きの時には株を売る傾向が多く、その分売り残も増えていく事になります。
通常、取り組みは買い残の方が多いのですが、その状態が好転して買い残が少なくなり、売り残が多くなると言う事はその後に、買いの状態が内在していると言う事に繋がります。そうすると株価が底入れしそうなのでは？と言う事が伺えると思うのです。
もちろん、それが絶対と言う訳ではありませんが、一つの目安になると思います。そう言った事を踏まえた上で、底値がどれだけなのかと言う事を見て、取り組み好転を狙って信用取引をする様にすると良いのではないでしょうか。
基本的に売りばかりされている銘柄をチェックしてみれば良いと思います。